חוואלה או איך להעביר כסף מתחת לרדאר

0
חוואלה או איך להעביר כסף מתחת לרדאר

לאחרונה נחשפה רשת הלבנת הון בין מדינות ואישים שונים, רשת פרמיטיבית אך יעילה, ששימשה בעיקר ארגוני טרור, כמו דאע”ש.

שם השיטה הוא “חוואלה”, שפירושה בערבית היא העברה.

השיטה עובדת כך שחלפני הכספים מעבירים את הכסף לגורמים אחרי קיזוז עמלה, והחלפנים עובדים בינם לבין עצמם על בסיס אמון.

לדוגמא: 2 אנשי עסקים מפוקפקים משהו, אחד מישראל ואחד מצרפת הרוויחו 2 מיליון שקל והרווח נוצר בצרפת, כעת עליהם לחלק את הרווח. איש עסקים א’ בצרפת, מעביר כספים לחלפן מקומי, החלפן מקזז עמלה ומעביר את הכסף לחלפן בישראל והוא בתורו יוצר קשר עם איש העסקים השני ומעביר לו את הסכום אחרי קיזוז עמלה.

בעצם, הכסף עזב את גבולות המדינה מבלי להירשם באף מוסד פיננסי, ומבלי לתת דין וחשבון על חוקיות הכסף ומקורו בפעילות פיננסית כשרה. הכסף גם יכול לעבור בצורה של נכס, שעוני יוקרה, רכב ועוד.

יש לך מה להעיר ?